Indépendance financière (FIRE)
Quand pourrez-vous arrêter de travailler en vivant uniquement de vos placements ? Calcul méthode FIRE (Financial Independence, Retire Early) avec règle des 4 % et 3 scénarios : Lean FIRE, FIRE classique, Fat FIRE.
Votre situation
ans
€/an
Niveau de vie souhaité une fois libre (3 000 €/mois = 36 000 €/an)
€
Liquidités + AV + PEA + PER + autres placements
€/mois
Combien vous mettez de côté chaque mois
%
ETF World ~7 %, mix équilibré ~5 %, prudent ~3 %
%
Inflation BCE cible : 2 %. Historique France : 1,8 %/an sur 20 ans.
🔥 Vous serez financièrement indépendant à
…
Capital cible atteint à cet âge selon vos paramètres
Lean FIRE
Vie minimaliste
…
…
FIRE classique
Niveau de vie cible
…
…
Fat FIRE
Confort élevé
…
…
📈 Courbe d'accumulation jusqu'à FIRE
Patrimoine accumulé
Capital FIRE cible
Atteinte de l'objectif
📊 Détail du calcul
Capital cible (méthode 4 %)…
Patrimoine actuel…
Écart à combler…
Durée jusqu'à FIRE…
Total versé d'ici FIRE…
Revenu mensuel à FIRE (4 %)…
💡 La règle des 4 % suppose qu'en retirant 4 % de son capital chaque année, on a 95 % de chances de ne jamais l'épuiser sur 30 ans (étude Trinity 1998). Plus prudent : règle des 3,5 % (multiplicateur ×28,5).